Puede buscar en Google "seguro de vida contra el VIH" y aparecerán muchos lugares que ahora aseguran a las personas con VIH.

You can Google "HIV life insurance" and many places will come up that insure people with HIV now.

La mayoría de los seguros de vida hacen preguntas sobre el VIH en sus solicitudes. Pero puede obtener un plan de seguro de gastos funerarios por aproximadamente $90 al mes con una cobertura de 30k.
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por un costo adicional. Puedes conseguir otro plan con la misma cobertura de 30.000 por otros $90 al mes... Yo personalmente tengo un plan de seguro de Omaha. Y pago noventa y siete dólares al mes por un plan de treinta mil.

Most Life Insurance ask the HIV questions in their applications. But you can get a funeral expense insurance plan for about $90 a month on a coverage of 30k.
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for an additional cost. You can get another plan for the same coverage of 30k for another $90 a month... I personally have Omaha insurance plan. And I pay ninety seven dollars a month fora plan Of thirty thousand.

Lisa, puedo responder prácticamente todas las preguntas sobre seguros de vida. ¿Pero necesito más detalles sobre su diagnóstico/etapa y también sus objetivos para el seguro de vida? Tienen lo que se llama “planes de emisión garantizada”, pero generalmente son pólizas de gastos finales demasiado caras que solo cubrirán su entierro… y no entran en vigor durante dos años después de contratar una.

Guardian puede asegurar que el VIH sea indetectable después de dos años... pero nunca aceptarán a alguien por debajo de cierto nivel de CD4.

¿Cuál es tu situación?

Si su nivel de CD4 alguna vez estuvo por debajo de 200 y no puede ahorrar/invertir, se recomienda una póliza de emisión garantizada de Mutual Omaha. Sin embargo, si ha sido indetectable durante más de dos años y nunca ha tenido un CD4 inferior a 200, entonces sin duda solicitaría Guardian.

Lisa, I can pretty much answer all questions life insurance. But I need more details on your diagnosis/stage and also your goals for life insurance? They have what is called,”Guaranteed issue plans” but it is typically over priced final expense policies that will only cover your burial…and they don’t take affect for two years after getting into one.

Guardian can insure HIV undetectable after two years…but they will never take someone under a certain CD4 level.

What’s your situation?

If your CD4 level was ever under 200 and you cannot save/invest, then a guaranteed issue policy from Mutual Omaha is recommended. However if you have been undetectable for over two years and never had a CD4 under 200 then I would absolutely apply for Guardian.

Hola Luis, espero que hayas leído mi respuesta a su pregunta. Entiendo que tiene una póliza con mutual omaha, pero soy un profesional en este asunto y no quiero que se confunda. Si tiene alguna pregunta, estaré dispuesto a responderla también.

Hi Luis, I hoped you read my answer to her question. I understand that you have a policy with mutual omaha, but I am a professional on this matter and don’t want her confused. If you have any questions, then I’d be willing to answer them as well

Hola Tyler, tienes una póliza de por vida con emisión garantizada y, en realidad, la única forma de obtenerla es comprando cobertura adicional con Great Western. La cobertura se vuelve más cara a medida que envejece, por lo que no hay mejor precio que aumentar su beneficio por fallecimiento y comprar otra póliza. A menudo nos confundimos con la literatura sobre seguros de vida, pero desafortunadamente esa sería la única forma en que puede aumentar su beneficio por fallecimiento (de ahí el período de espera de dos años), lo que significa que siempre será un período de espera de dos años, ya sea que compre cobertura adicional hoy o en el futuro. 2 años. Gracias y déjame saber si tienes preguntas.

Hi Tyler, you have a guaranteed issue whole life policy and actually the only way you can raise it is if you purchase additional coverage with Great Western. Coverage gets more expensive as you age, so there is no better price than actually increasing you death benefit and purchasing another policy. We often get confused with life insurance literature, but that would be the only way you can increase your death benefit unfortunately (hence the two year waiting period) means that it always will be a two year waiting period whether you purchase additional coverage today or in 2 years. Thanks and let me know if you have questions